江宁新闻网

龙虎网首页|网站导航

设为首页|加入收藏|广告热线(025)84687180 新闻热线(025)84686051

当前位置: 主页 > 市民记者团 >

预警提示 警惕 “退休”银行卡的六大黑用途

jiangning.longhoo.net来源:江宁新闻数字报2018-05-09 09:59

点击:

 

目前,装有芯片的新一代银行卡已经取代了上一代磁条银行卡。那么,这些“退休”在家的磁条银行卡是否毫无用处呢?现在就为您揭开它的六大黑用途。

1.刷网店信用。网店需要提高销售记录和美誉度来吸引顾客,所以有的网店就会用买来的银行账户购买自己的商品,空买空卖,然后留下虚假的好评。

2.洗钱。洗钱的时候不法分子可以先把问题资金存到买来的银行卡中,然后进行消费,或者虚假消费套取现金。

3.逃税。比如不法分子会收购很多银行卡,然后通过银行往这些卡里以发放工资的名义汇入资金。账目上就有了这样一笔成本,以实现避税目的。

4.躲避内幕交易。拥有内幕信息的人往往会受到官方监控,所以可能会用这种方式,操作别人的账户来进行买卖交易,逃避监管。

5.诈骗。由于监管日益严格,不法分子以他人名义开立银行账户已经很难,所以就会需要购买他人的银行账户,作为吸金账户,用来掩护行骗人的身份。

6.避债。不法分子在遭遇债务问题时,可以先把自己的资产转移到购买来的银行账户中。这样就无法清查出他的实际资产,逃避债务。

如果您的银行卡被不法分子用来违法犯罪,您就有可能会因此受到牵连,所以切记不要让未销户或销磁的银行卡离开自己。其实,对于“退休”的银行卡,持卡人最好进行销户处理,这样可以断掉卡片账户的基本功能。对于没有销户的银行卡,相关人士也提醒,可以在磁条上打洞,或者剪掉磁条的一个角。

[收藏此页]

[作者:徐旎 编辑:史倩倩]

视频新闻MORE

图说江宁MORE